L'offre
Vous avez la fibre commerciale, le goût du conseil, une culture du risque et l'envie de contribuer au développement de l'économie locale ? Nous recherchons notre futur(e) collaborateur(trice) expert !
ACTIVITES PRINCIPALES :
Assurer la gestion et le développement d’un portefeuille
Conseiller la clientèle et les prospects dans le cadre d’une approche globale et personnalisée, en veillant à la qualité des solutions apportées en favorisant la synergie des différents canaux dont la gestion de patrimoine
Assurer la promotion et la vente des offres du marché auprès des clients et prospects en veillant à la qualité et à la personnalisation des solutions apportées et à la maîtrise des risques dans une démarche intégrant les aspects juridiques, financiers et fiscaux.
Instruire les prêts, les montages financiers pour présentation aux instances décisionnelles et assurer le suivi technique des opérations
Assurer le suivi du développement commercial du portefeuille client confié
Détecter et contribuer à la maitrise des risques du portefeuille notamment au travers du recouvrement commercial
Participer à des réunions d’informations destinées à la clientèle et aux prospects
Assurer le reporting auprès de sa hiérarchie
COMPETENCES REQUISES :
Bonne connaissance de la banque des particuliers et des professionnels, du domaine de l’assurance et une sensibilité à la gestion patrimoniale
Maîtrise de la fiscalité des professionnels, des particuliers, de la prévoyance, de la retraite, de la bourse et des valeurs mobilières.
Maitrise des techniques de financement et de l’analyse du risque de la clientèle des professionnels, des particuliers
*Maitrise des outils commerciaux, des méthodes de vente et capacité à utiliser les applicatifs et outils dédiés (DAFNE…)
Etre titulaire de la carte assurance
Capacité à communiquer, à négocier
Savoir organiser son activité et gérer son temps
Esprit d’analyse et de synthèse
Esprit d’équipe
Prêt(e) à piloter une portefeuille stratégique et à relever de nouveaux défis commerciaux ? Déposez votre candidature !
* Source : Enquête interne IER (Indice d'Engagement et de Recommandation), 2024